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Whatsapp — 6 min de leitura

5 casos de uso de WhatsApp para mercado financeiro que você precisa conhecer!

Por Carolina Gomes

Publicado em 08/07/2021

A transformação digital chegou com tudo às empresas do setor financeiro! Influenciado também pelo cenário da pandemia, esse mercado super tradicional encontrou um novo aliado para acelerar os seus negócios: o WhatsApp.

Muita gente desconhece o enorme potencial do WhatsApp para o mercado financeiro, pois, apesar da popularidade, o uso do aplicativo direcionado aos negócios ainda é novidade. Porém, longe de ser apenas uma tendência momentânea, a digitalização veio para ficar e é fundamental para escalar qualquer empresa hoje em dia. 

Bateu aquela curiosidade de saber se o WhatsApp também se aplica a realidade do seu negócio financeiro? Vem ler mais sobre o tema nas linhas a seguir!

Como está o mercado financeiro no Brasil?

A tecnologia não só encurtou distâncias como também reduziu a burocracia na aquisição de serviços financeiros. Mas aí veio a pandemia e acelerou a transição das instituições financeiras para o digital. Quer um exemplo? Ou melhor, dois: o aumento da migração de pagamentos para o meio digital, assim como o uso do internet Banking.

Além disso, o EY Global Fintech Adoption Index (2019) apontou que: 

– 75% dos consumidores em todo o mundo utilizam soluções financeiras digitais. 

– 58% das pequenas e médias empresas utilizam os serviços financeiros ou de pagamentos das fintechs. 

Para quem pensa que esse será o fim para instituições financeiras tradicionais, não se engane: o digital e o tradicional vão coexistir, ainda vão existir pessoas que preferem ir à agência e o contrário também! 

A pandemia da Covid-19 mudou o comportamento do consumidor e as empresas precisam correr atrás para acompanhar essa nova demanda. Isso mostra o quanto a explosão digital promete revolucionar a indústria financeira e a sua empresa não pode ficar para trás. 

Principais desafios para o mercado financeiro

Ainda que esteja passando por um crescimento explosivo, o mercado financeiro ainda enfrenta muitos desafios. Fique por dentro dos principais obstáculos que uma empresa do ramo financeiro pode esperar!

Onboarding não finalizado pelo cliente

Imagine o seguinte cenário: o usuário baixa o aplicativo, entra na plataforma, preenche os primeiros campos, mas abandona o app sem concluir o seu cadastro. E, para piorar, mesmo com as notificações e avisos para que ele volte e siga com a criação da conta, isso não acontece. O principal motivo? Excesso de informações. 

A taxa de rejeição faz parte da caminhada de empresas digitais, afinal, o tempo entre a finalização do cadastro até a liberação de uso propriamente dito é o que vai garantir o sucesso do onboarding do cliente. Se o seu processo de onboarding não é interessante e prático, dificilmente o cliente chegará à etapa final. 

Atendimento bancário digitalizado

No caso dos bancos digitais, como o cliente consegue contato com o gerente? Com quem ele pode falar se surgir um problema? O cartão de crédito foi clonado, quem resolve? São essas e outras questões que um consumidor fará antes mesmo de comprar de você. 

Nesse sentido, muitas empresas erram. Os hábitos dos consumidores, de maneira geral, migram junto para o digital. E, empresas que nascem digitais precisam entregar soluções digitais para os clientes. Parece confuso, mas a premissa aqui é a de que para se destacar dos concorrentes, o atendimento que entregam às pessoas deve ser eficiente e personalizado. 

Comunicação com o cliente e marketing de aquisição

Empresas que começam a rodar suas operações sem uma estratégia de marketing bem definida é bem mais comum do que você imagina. Pelo lado negativo, isso gera um alto custo e, dificilmente, trará o resultado esperado. 

Outro ponto de atenção é a comunicação com o cliente. Um número de telefone incorreto ou um e-mail com letras faltando impossibilita o contato com o cliente. Nesse contexto, a mensagem enviada nunca chegará a esse cliente e engajá-lo com a sua marca será cada vez mais difícil. 

Segurança contra fraudes e golpes

As chances de cair em um golpe financeiro na internet estão cada vez mais altas. Segundo a Febraban, nos primeiros meses de 2021, o golpe da falsa central telefônica e do falso funcionário cresceram cerca de 340%, impulsionados pela pandemia e o cenário de isolamento social, os ataques de phishing dobraram de um ano para o outro

Esse é, sem dúvidas, um dos principais desafios para o mercado financeiro digital, principalmente para quem oferece linhas de crédito, garantir a segurança das transações financeiras é importante para que o usuário confie 100% para adquirir produtos mais complexos, como empréstimos e financiamentos.

Você também pode gostar de saber como o chatbot acelera o seu funil de vendas

E como a Rappi aumentou a conversão no onboarding de entregadores em 20% com automação de WhatsApp

Como o WhatsApp pode ajudar nos desafios das instituições financeiras:

Mas agora vem a pergunta, como posso incorporar o WhatsApp a minha realidade? O primeiro passo você já deu, reconhecer que precisa mudar as suas estratégias para se tornar uma das instituições do futuro é só começo! 

Fique por dentro das principais estratégias de uso do WhatsApp para o mercado financeiro, a seguir: 

Onboarding 100% Digital

O onboarding verdadeiramente digital é ideal para aqueles clientes que têm afinidade com tecnologia. No entanto, é perfeito para quem não se encaixa nesse perfil. Portanto, se a sua empresa lida com públicos de diferentes idades, não se preocupe, a digitalização favorece a todos!

Com o WhatsApp, é possível enviar alertas e conteúdos que incentivam o cliente a retornar ao aplicativo e concluir o cadastro. E, para que o onboarding digital seja simples e intuitivo, defina o template das mensagens no próprio WhatsApp, além disso, use a automação para disparar alertas sempre que um usuário não concluir o cadastro. 

Atendimento virtual e personalizado 

O atendimento virtual já é realidade em muitas instituições financeiras e a sua marca não pode ficar para trás. É bem provável que, em algum momento do seu dia, você tenha conversado com um bot. Seja no chat de um site ou no WhatsApp de um restaurante: os chatbot são o primeiro ponto de contato entre consumidor e empresa.

Por isso, a automação de processos é o que move o mercado financeiro atualmente, e as empresas já enxergam as infinitas possibilidades de estender suas operações para os aplicativos de celular. Aproveite para ampliar o seu alcance, além de enviar a fatura por e-mail ou o código de barras por SMS, por que não encaminha o PDF da fatura por WhatsApp? É muito mais prático!

Comunicação e marketing mais eficientes

Para não ficar atrás das empresas já consolidadas, é importante definir estratégias de marketing alinhadas com o objetivo da sua empresa. Uma pesquisa do Grupo Croma aponta que 59% dos brasileiros deixam o WhatsApp na tela inicial do seu smartphone

Com toda essa popularidade, gerar leads por WhatsApp pode ser o up nas estratégias de marketing digital que a sua marca está precisando. Além disso, o WhatsApp engaja bem mais do que SMS, aquelas mensagens de texto que todo mundo recebe diariamente mas não lê. Com uma taxa de abertura de 98%, você garante que o cliente receberá a mensagem para continuar engajado com a marca. 

Criptografia de ponta a ponta

Aqui, a prevenção à fraudes e protocolos de segurança é mais do que necessária e precisa ser levada a sério. Os recursos de segurança estão disponíveis e precisam ser usados mais do que nunca. Por isso, uma das vantagens de utilizar o WhatsApp para o mercado financeiro é a verificação em duas etapas e a criptografia de ponta a ponta de todas as mensagens.

Além do mais, a sua empresa precisa ajudar o cliente a  evitar ao máximo cair em golpes financeiros que circulam na internet. Lembre-se de enviar, periodicamente, um alerta para o cliente no WhatsApp, relembrando que a sua empresa não solicita dados por e-mail, telefone ou WhatsApp. Prevenir nunca é demais, concorda?

Experiência digital

Uma dica extra: a experiência digital é todo o contato de um usuário com a sua empresa, mediado pelo uso de  tecnologias digitais. Por isso, os canais digitais são tão importantes para o crescimento estratégico do mercado financeiro. 

Seja para pedir um cafézinho no delivery ou comprar o xarope das crianças, os usuários interagem com aplicativos de celular o tempo todo. Para o cliente, é uma forma de acelerar os processos e otimizar o tempo gasto na realização de tarefas manuais, como receber um boleto ou recibo de compra no próprio WhatsApp.

Quer oferecer a melhor experiência digital para o seu cliente com automação de WhatsApp? Nossos especialistas estão prontos para te ajudar:

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Carolina é analista de Conteúdo, graduada em Letras pela UFRJ e poeta nas horas vagas.

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